От высокого риска к высокой стоимости: почему не стоит покупать Биткойн

Из ныне доступных криптовалют Биткойн сделал себе самое большое имя. Созданный в 2009 году, биткойн продолжал доминировать на рынке, обещая более низкие сборы, чем другие варианты криптовалюты.

На первый взгляд, это может показаться отличным временем, чтобы войти в эту формирующуюся тенденцию. Если вы сможете купить хотя бы одну монету и подержать ее некоторое время, возможно, она увеличится в цене. Все, что вам нужно сделать, это настроить кошелек и начать покупать, в конце концов. Что может быть проще?

Не так быстро.

Как и с любой инвестицией, важно потратить некоторое время на исследование актива, прежде чем добавлять его в свой портфель. Есть некоторые вещи, которые делают биткойн относительно финансовых экспертов. Вот что вам нужно знать, прежде чем вы купите свой первый цифровой токен.

Инвестирование в биткойн похоже на инвестирование в недвижимость или золото. Вы не вкладываете деньги в акции. Вы покупаете цифровую монету, которую затем можете потратить, как если бы вы использовали кредитную карту (хотя не многие розничные торговцы принимают биткойн). Поэтому, если вы строите свой портфель, это дает вам еще один актив для мониторинга.

Однако есть некоторые преимущества для криптовалют как инвестиций. Вам не придется беспокоиться о торговых часах или правилах. Но вместо того, чтобы ваши сделки отслеживались брокером, ваши криптовалютные транзакции регистрируются в бухгалтерской книге. Эта книга является общедоступной, и, хотя ваши сделки не регистрируются с вашим именем или контактной информацией, сама транзакция может быть просмотрена кем угодно.

Хотя криптовалюты не являются акциями, есть нечто, называемое первоначальным предложением монет (ICO), в котором вы можете участвовать в качестве инвестора. Они не регулируются и не являются частью какой-либо фондовой биржи, но они дают вам шанс поддержать криптовалюту, поскольку она стремится привлечь средства. ICO-это скорее краудфандинговые мероприятия, чем IPO, которые служат выходом компании на фондовую биржу.

Независимо от того, новичок вы или опытный инвестор, риск вам не друг.

Конечно, вы можете поместить в свой портфель пару высокорисковых активов, но некоторые инвестиции настолько рискованны, что заставляют даже опытных инвесторов задуматься. Биткойн-одна из таких инвестиций.

Если вы посмотрите на историю ценообразования Биткойна, то увидите, что там были резкие колебания. В последние месяцы он достиг беспрецедентных максимумов, но нет никакой гарантии, что он не упадет быстро.

В 2017 году Биткойн пережил драматический крах, потеряв треть своей стоимости за один день. Инвесторы стали увереннее, когда цена криптовалюты резко выросла, но важно помнить о крахе 2017 года.

Одной из причин, по которой инвесторы спешат инвестировать в Биткойн, повышая его цену, является дефицит. Они верят, что существует только ограниченное количество монет, и как только все они будут добыты, их стоимость резко возрастет.

У этого мифа есть причина. Капитализация биткоина составляет 21 миллион долларов, и в настоящее время большая его часть уже добыта. На первый взгляд может показаться, что сейчас самое время войти внутрь. Когда мир достигнет 21 миллиона добытых биткоинов, они вырастут в цене из-за дефицита, не так ли?

С таким мышлением есть проблема. Такие активы, как золото и нефть, имеют ограниченные ресурсы. В какой-то момент в будущем у меня больше ничего не останется. С другой стороны, биткойн-это цифровая валюта. 21-миллионный предел был установлен человеком. Вполне возможно, что в будущем это решение может быть отменено и будет произведено больше биткойнов, а это означает, что он никогда не станет дефицитным.

Прямо сейчас Биткойн, по-видимому, является инвестицией в “it”. Поскольку стоимость резко возросла, инвесторы прыгают на подножку. Но это, как правило, не опытные инвесторы, которые склонны откладывать в сторону интуицию и чувства, когда дело доходит до создания и управления портфелем.

В результате инфляция цен, скорее всего, вызвана сарафанным радио и хорошей прессой. Если что-то случится и биткойн исчезнет, те же самые индивидуальные инвесторы быстро продадут его, что приведет к очередному краху.

Хотя нет ничего плохого в инвестировании, основанном на эмоциях, это становится проблемой, когда актив в основном поддерживается охотниками за трендами. Вместо постоянных, лояльных инвесторов, которых вы могли бы найти с другим типом инвестиций, вы видите большую группу людей, которые будут готовы срезать приманку при первых признаках неприятностей.

Если вы покупаете биткоины, они будут храниться в так называемом цифровом кошельке. Хотя кошельки построены так, чтобы быть безопасными, это не помешало хакерам использовать уязвимости для кражи биткоинов.

Эксперты по безопасности советуют хранить очень мало денег в своем онлайн-кошельке, причем большая их часть хранится в автономном режиме. Если ваш кошелек взломают или украдут, биткоины на нем будут потеряны навсегда. Надежное банковское хранилище может защитить вас от потерь.

Как только у вас есть биткойны, получение их из этого кошелька будет стоить вам. Помимо стоимости самих биткоинов, вы также будете платить сборы. С каждой покупки взимается комиссия за транзакцию. Они включают в себя сборы производителя и покупателя, которые могут быть как 0%, так и 26%, в зависимости от характера торговли.

Одна из проблем с транзакционными сборами биткойнов заключается в том, что они значительно снижаются, если вы покупаете более высокие объемы. Это может побудить вас купить больше криптовалют, чем вам удобно. Хуже того, вы можете обнаружить, что сборы делают небольшие покупки менее мудрыми инвестициями.

Вы также будете платить комиссии за перевод и вывод средств с некоторых бирж. Прежде чем парковать биткоины, убедитесь, что вы понимаете эти сборы. Coinbase, популярная биткойн-биржа, не взимает плату за хранение вашей криптовалюты, но вы заплатите плату за перемещение ваших биткойнов за пределы сети.

Даже если криптовалюта заменит другие формы оплаты, чтобы стать предпочтительным методом, нет никакой гарантии, что Биткойн возглавит обвинение. На самом деле конкуренты, такие как Etereum и EOSIO, не имеют верхнего предела, поэтому их можно добывать бесконечно. Если вы положите свои криптовалютные яйца в корзину биткойнов, это может быть похоже на инвестирование в Yahoo или AOL в первые дни технологических акций.

Одной из популярных альтернатив биткоину является лайткоин, который является более простой в использовании криптовалютой. Эфириум также стал серьезным конкурентом Биткоину. Суть в том, уверены ли вы, что биткойн будет лучшей криптовалютой через десять или два года? Сколько вы готовы рискнуть на эту ставку?

Возможно, самое главное, хотя – каждый может создать новую криптовалюту.

Конечно, это, вероятно, то, что попытается сделать только часть населения, но этой части может быть достаточно, чтобы затопить рынок альтернативными биткойнами. Это, по сути, разбавит рынок, потенциально делая ваши собственные инвестиции менее ценными. Если вы рассчитываете на законы дефицита, чтобы когда-нибудь ваши биткойны взлетели в цене, это важно иметь в виду. Если биткойн больше не доступен, будет ли кто-то просто создать подобную альтернативу, или вместо этого конкурент захватит рынок?

Да, Биткойн существует уже более десяти лет. Но по сравнению с другими инвестиционными вариантами его история довольно коротка.

Крах 2017 года часто называют причиной того, что актив представляет собой риск. Но вы не можете изучить его долгосрочную эффективность, чтобы определить тенденции. Внезапный крах в 2017 году совпал с новостями о кибератаках на биткоин-кошельки. Хотя цена имела свои колебания на протяжении многих лет, трудно сказать, как другие события могут повлиять на стоимость.

Прежде чем инвестировать в какой-либо актив, важно потратить время на проведение тщательного исследования. Есть приложения, которые могут помочь с этим, но даже они будут отсутствовать, когда дело доходит до криптовалют, потому что просто не хватает истории. Вы не можете вытащить отчеты о доходах или балансовые отчеты, чтобы узнать, что Биткойн говорит о своей собственной экономической ситуации.

Если вы все-таки решите инвестировать в биткойн, обязательно изучите его и конкурентов, чтобы принять полностью обоснованное решение.

Возможно, вы не сможете проследить криптовалюту на протяжении десятилетий, но есть прецеденты из других секторов. Фондовый рынок видел много “пузырей” в прошлом, включая пузырь доткомов в 2000 году. Когда в определенном секторе наблюдается огромный всплеск, это только вопрос времени, прежде чем произойдет разрушительное падение, также известное как лопнувший пузырь.

Эксперты уже выразили обеспокоенность нынешним процветающим фондовым рынком. Несмотря на то, что они обеспокоены, опытные инвесторы продолжают вкладывать деньги в свои портфели. Тем не менее, даже высокодолларовые инвесторы избегают высокорисковых инвестиций, таких как криптовалюты.

Энтузиасты криптовалюты скажут вам, что когда-нибудь цифровая валюта заменит все остальные. Но в то время как многие люди стремятся инвестировать в него, он вряд ли готов захватить реальные кошельки в ближайшее время.

Да, количество предприятий, которые принимают криптовалюту в качестве оплаты, увеличилось. Но это не так просто, как представить приложение на вашем смартфоне. Обычно вам придется пройти через сторонний сервис, чтобы потратить свои биткоины, и многие потребители не готовы прыгать через все обручи.

Еще одна проблема, сдерживающая биткойн, заключается в том, что инвесторы не тратят его. Они покупают его и держатся за него. На самом деле, 60% биткойнов удерживаются в качестве долгосрочных инвестиций, причем эти владельцы потратили менее 25% купленных ими биткойнов.

Тогда есть потерянные биткоины. По оценкам, 20% биткоинов не перемещались со своего адреса в течение последних пяти лет или более. Потерянные биткоины случаются, когда владельцы не могут найти свои закрытые ключи или фразу восстановления. Некоторые из них также могут храниться в личном тайнике основателя. Наконец, есть некоторые биткоины, которые были намеренно отправлены на сжигание адресов, чтобы подчеркнуть свою точку зрения.

Возьмите потерянные и неиспользованные биткоины из уравнения, и что у вас есть? У вас есть только 19% биткоинов в регулярном обращении.

Чтобы действительно захватить мир платежей, биткойн и другие криптовалюты должны будут сотрудничать с мобильными платежными решениями, такими как Apple Pay и Google Pay. Возможно, им даже придется наладить партнерские отношения с Visa или MasterCard. Потребители также должны будут перейти от мышления о Биткойне как об инвестициях к способу оплаты, чтобы он действительно заменил наличные деньги или мобильные кошельки.

Правда в том, что как “it” инвестиция Биткойн будет стоить вам дорого. Вам понадобятся тысячи, чтобы купить один биткойн. Для многих новых инвесторов, возможно, дело не в том, является ли инвестиция слишком рискованной. Они могут бороться только за то, чтобы собрать вместе 60 000 долларов, чтобы вложить их в один биткойн.

Траты так много на каждый биткойн также затрудняют диверсификацию. Вы можете обнаружить, что ваш портфель более сильно привязан к биткоину, особенно если вы купили несколько монет. Это означает, что если произойдет еще один крах, у вас не будет других активов, необходимых для компенсации ваших потерь.

Как и в случае с любыми финансовыми транзакциями, о ваших покупках и хранении биткоинов необходимо будет сообщать в Налоговое управление США. Это может добавить еще одну вещь, с которой нужно идти в ногу в течение всего года.

Чтобы сообщить о своих прибылях и убытках в биткойнах, вы будете использовать форму 8949. Если вы продали какую-либо криптовалюту в течение года, вы сообщите об этом здесь.

Доход от криптовалюты также должен быть представлен в налоговое время. Вам нужно будет включить это в Форму 1040 Приложение 1 вместе с остальной частью вашего налогооблагаемого дохода за год. Это означает, что вы будете платить налоги с этих доходов.

И говоря о правительстве, еще одна проблема с биткойном заключается в том, что он анонимен (своего рода). Чтобы биткойн действительно стал доминирующей мировой валютой, правительство, скорее всего, захочет приложить к нему больше усилий. Оставаться анонимным, когда вы перемещаете деньги через книгу, не будет вариантом. Тот факт, что в настоящее время он в значительной степени не регулируется, только добавляет ему рискованности.

В конечном счете, только вы можете решить, является ли биткойн хорошей инвестицией. Если вы хотите купить один или два токена и опробовать технологию, это может стоить того.

Пока вы провели исследование и оценили риск, а также умерили этот риск, диверсифицировав свои активы, вы можете спать по ночам.